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Gestion du patrimoine La gestion du patrimoine individuel- - - CGESTION DE PATRIMOINE TITLE INTRODUCTION L ? approche patrimoniale doit prendre en considération deux aspects La situation personnelle de l ? individu c'est-à-dire sa situation aujourd ? hui

La gestion du patrimoine individuel- - - CGESTION DE PATRIMOINE TITLE INTRODUCTION L ? approche patrimoniale doit prendre en considération deux aspects La situation personnelle de l ? individu c'est-à-dire sa situation aujourd ? hui mais aussi les objectifs que l ? intéressé se ?xe Le contexte c'est-à-dire l ? environnement juridique ?scal ?nancier et économique ainsi que la conjoncture des marchés des principaux secteurs d'investissement immobilier valeurs mobilières taux et leur rentabilité Les cinq phases de l ? approche patrimoniale Chapitre Pourquoi gérer son patrimoine Chapitre Plani ?er Le bilan patrimonial Chapitre Organiser Élaboration d ? une stratégie patrimoniale Chapitre a Diriger Décider Administrer son patrimoine la mise en ?uvre de la stratégie patrimoniale Chapitre b Contrôler Administrer son patrimoine le suivi régulier Les phases de la gestion patrimoniale suivent les phases du management Plani ?er - Organiser - Diriger Décider - Contrôler La démarche patrimoniale est exigeante et elle nécessite une approche professionnelle et méthodique La gestion du patrimoine individuel- - - CTITLE CHAPTER POURQUOI GERER SON PATRIMOINE Le patrimoine global des Français représentant environ milliards d ? euros en est composé pour près de la moitié par des actifs ?nanciers En comparaison le PIB de la France était de milliards d'euros en et la capitalisation de la bourse de Paris de milliards d'euros en Dans les années le taux de l ? épargne en France est resté constant oscillant entre à du revenu nettement supérieur à celui des autres pays généralement en dessous de et même seulement aux USA et au Canada En il était de La France est championne d'Europe par le nombre des actifs gérés en matière d' OPCVM Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières devant le Royaume-Uni et l'Allemagne Ce sont des sociétés dont l'activité consiste à investir sur les marchés l'épargne collectée auprès de leurs porteurs de parts L'activité des OPCVM appartient donc à la gestion collective d'actifs La révolution en ? matière d ? épargne est liée aussi à l ? évolution démographique en e ?et l ? allongement de la durée de la vie et la diminution sensible du nombre de cotisants à l ? épargne retraite dès ne peuvent qu ? inciter les actifs à épargner davantage et di ?éremment pour assurer les revenus qui leur seront nécessaires durant leur retraite L ? innovation ?nancière est très importante depuis plusieurs années et conduit au développement de produits nouveaux souvent complexes qui nécessitent un besoin accru de conseils En outre l ? environnement juridique et ?scal rend nécessaire une approche patrimoniale globale contraintes du droit civil en matière de transmission droits des héritiers réservataires notion de quotité disponible mais aussi environnement ?scal non pérenne remis en cause de façon plus ou moins importante chaque année dans le cadre des lois de ?nances La nécessité aujourd ? hui d ? une gestion systématique de son patrimoine individuel a trois causes principales la révolution démographique et l ? apparition de nouveaux besoins l ? in ation de l ? o ?re de